金融法規人才 贏在起跑線

金融法規人才 贏在起跑線

年前，雷曼事件及金融海嘯發生後，各國家或地區對金融機構的運作及投資產品的設計和買賣均作出了嚴格的監管，並不斷推出新的法規。作為世界金融中心之一的香港，自然不能「置身事外」，故監管的力度也就越來越高 ---- 對業界來說，這當然影響到其運作及產品的靈活性；但從另一方面去看，嚴謹的監管正正能提升業界的質素，穩固香港的金融地位。

金融法規人才有價有市

梁剛銳先生，金融商業學院署理總監頒發感謝狀給嘉賓講者陳健文律師。

「我相信在不久的將來，香港及世界各地將會不斷推出更多監管條例，從而增加業界對Compliance （金融法規）人才的渴求。」中國農業銀行香港分行法律及合規部總經理陳健文律師，在早前於一個HKU SPACE的專題講座中分享說。「很簡單，十多年前，銀行也好，其他金融機構也好，甚少有專門從事法規的人。而今天，可以說，所有金融機構都已有獨立的Compliance團隊。Compliance團隊的出現，正正是源於新法規及條文的制定。國際金融海嘯出現後，美國推出Dodd-Frank Act；雷曼事件發生後，就『衍生』了一籃子的規管；香港推出強積金計劃後，繼而成立積金局，對行業作出監管條例的推出及修改，而近年實行的反洗黑錢條文及FATCA（Foreign Account Tax Compliance Act）亦是明顯的例子。」陳律師說。

Compliance工作墨守成規？

不難想像，金融法規團隊及專才的工作，就是要確保所任職之機構（銀行或金融服務業公司）的運作、產品或其他事宜能完全符合所有世界及香港監管條文的規程。「我們要確保監管機構如金管局、証監會、 積金局、聯交所等訂下的條文能『溶化』在公司自身的守則、運作及流程中，期能付諸實行。換言之，我們除了要制定內部的指引及法規，更要定時監察及審視各部門有否真正執行相關法規。」陳律師說，Compliance 團隊的「對口」可說是「全方位」的。「我們會和前線人員合作制定投資產品及銷售細節，並告訴他們，在銷售時，甚麼可以說，甚麼不可以說；我們需要時常和管理層接觸，向他們提供營運策略及發展的專業意見；我們亦要和市場部或公司傳訊部合作，確保宣傳單張及其他宣傳媒體所載的內容能符合法律及其他法規的要求。」陳律師笑言，宣傳單張後頁那些繁瑣的、大家對之都不大在意的免責條款（Disclaimer），正正是他及團隊所關注的要項之一。

如何入行？持續進修有幫助

陳律師坦言，由於香港並沒有成立任何有關金融法規方面的協會或相關組織，加上這項專業相對「年輕」，有別於其他專業，僱主及行業在招聘時，對求職人士並沒有「劃一」的要求。「對金融監管條例有深刻的認識，當然是首要的條件。雖然我們的工作性質跟法律部門（Legal）頗為相近，但那些擁有法律背景而對金融（及其條例）欠認識的人士，或許不會是僱主的首選。那些只具金融知識，卻全然不諳監管條例的，也未必適合Compliance的工作。」他說僱主招納人才的策略之一，就是向監管機構「挖角」，因為負責監管工作的人員熟知條例。

有見人才市場出現這「灰色地帶」，而行業需求又有增無減，HKU SPACE金融及商業學院開辦了多個持續進修課程，幫助在職者及有志於金融法規專業的人士開拓事業發展的新路徑。「例如我們的 Postgraduate Diploma in Finance and Law  及 行政人員證書《財務及金融法規》  課程，就是要把『法律』及『金融』二合為一，讓學員能兼具兩方面的知識，藉此滿足人才市場上的需要。」HKU SPACE金融及商業學院高級課程主任陳耀光博士說。

「現時，具法律知識的金融人才、或是對金融有充分認識的法律人才，都是僱主的招聘對象，但市場上具相當條件的人士實在非常有限 ---- HKU SPACE就此問題而編制進修課程，目的就是要培養合適的人才以滿足市場需要。此外，我們亦要協助那些有志投身Compliance專業的人士，讓他們在事業的發展上能更上一層樓。」陳耀光博士續說。